審査が甘いファクタリングのおすすめ10選|通りやすいファクタリングの特徴や注意点を解説

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  • ファクタリングの審査通過率や審査基準は業者によって異なる
  • 提出書類が少なめで、買取金額の下限が低いファクタリングは、審査が甘い傾向にある
  • 審査が甘いファクタリングは手数料の上限が高い傾向にある

ファクタリングの審査基準や通過率は、業者によって異なります。少額利用やはじめて利用する方・急いで資金調達をしたい方は、審査が甘いファクタリングを見つけたいですよね。この記事では、審査が甘いおすすめのファクタリングや、審査が甘いファクタリングの特徴・注意点などを解説します。

目次

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  1. 審査が甘い・緩いファクタリングもある
  2. 審査が甘いファクタリング会社の比較一覧表|個人事業主対応・オンライン完結
  3. 審査が甘いファクタリングの特徴・見分け方
  4. 審査が甘いファクタリングの注意点|絶対に通る審査なしのファクタリングはある?
  5. 審査に通りやすくするためのポイント
  6. 審査が甘いファクタリングのおすすめ10選
  7. その他のファクタリングの選び方
  8. 資金調達するならビジネスローンの利用もおすすめ

審査が甘い・緩いファクタリングもある

中小企業庁「売掛債権の利用促進について」(2004)

ファクタリングとは、未回収の売掛債権をファクタリング会社に売却し、迅速に現金を得ることができる資金調達方法を指します。取引先(売掛先)からの支払いを待つ間に、キャッシュフローを改善することができます。

ファクタリングで売掛債権を売却するためには、ファクタリング会社が実施する審査に通る必要があります。審査では、企業の財務状況や取引先の信用度が評価されますが、審査の厳しさには差があり、比較的審査が甘いファクタリング業者も存在します。

審査の厳しさの違いは、取引するリスクの度合いやビジネスモデルの違いによって生じます。今回は審査が甘いファクタリング会社の特徴や、審査に通りやすいおすすめのファクタリング会社を紹介します。

審査が甘いファクタリング会社の比較一覧表|個人事業主対応・オンライン完結

↓詳細↓調達可能額審査通過率
問い合わせ
公式サイトで簡単シミュレーション
93%以上
30万円~93%
1万円~公式サイトでかんたん診断
1万円~非公開
問い合わせ90%
下限上限なしオンライン査定で予測可能
下限上限なし非公開
1万円〜最大100万円
(初回は25万円まで)
非公開
問い合わせ非公開
1万円〜最高5,000万円非公開
審査が甘いファクタリング会社を詳しくみる

審査が甘いファクタリングの特徴・見分け方

審査が甘いファクタリングは、個人事業主や小規模事業者・フリーランスにとって、有利な資金調達方法です。ここでは、審査が甘いファクタリングの特徴と見分け方を解説します。

\気になる項目をクリックで詳細へジャンプ/

提出書類が少なめなら即日入金も

ファクタリング必要書類

提出書類が少ないファクタリングサービスは、審査が比較的甘い傾向にあります。提出書類が必要最低限であることにより、迅速な審査が可能であるためです。また、必要な書類を発行しに行く手間もなくせるため、個人事業主や小規模事業者でも即日入金可能なケースがあります。

一般的なファクタリングでは、事業概要書や銀行取引明細書など、さまざまな法人書類が必要です。しかし、審査が甘いファクタリング会社の場合、請求書・本人確認証明書・通帳のコピーの提出のみで利用できる場合があります。

審査申し込みと契約で別途用意する書類が異なるファクタリング会社もあるため、事前に確認しておくとスムーズに審査をすすめられるでしょう。

ファクタリングの必要書類とは?必要書類が少ない業者についても解説

ファクタリングを利用する際は、必要書類を揃えなければなりません。身分証明書や請求書はもちろん、決算書や登記簿謄本も必要になることがあります。この記事では、ファクタリングに必要な書類や、必要書類が少ない業者を利用するメリット・デメリットなどを解説します。

来店不要オンラインで手続きを完結できる

オンライン完結ファクタリング

来店不要・オンラインで手続きを完結できるファクタリング会社も、審査が甘い傾向にあります。必要な書類をアップロード形式で提出できるため、ファクタリングのすべてのプロセスがインターネット上で完結します。対面をはさまないため手続きの迅速化が図られ、非常に短時間で資金調達が可能です。

オンライン完結型のサービスでは、請求書と通帳のコピーなど必要書類も最小限かつ、AI審査など独自の審査方法で審査時間が短時間なことも多いです。ファクタリング業者によっては、申込みから資金が振り込まれるまでに10分程度で済む場合もあります。

個人事業主・フリーランス対応!少額の売掛金から買取可能

審査が甘いファクタリングサービスの中には、少額の売掛金でも積極的に買い取っているケースが多く見られます。これは、個人事業主やフリーランスに対応していることが多いためです。

このようなサービスでは、少額の資金ニーズのために、数万円程度の売掛金にも対応しています。一般的な融資では、個人事業主やフリーランスは、不定期かつ不規則な収入が多いため、審査が通りにくい課題があります。

なかには申し込み対象を法人に限定しているファクタリング会社もあるため、個人事業主が利用対象者であるか、数万円の少額からの利用が可能であるかチェックしましょう。

審査通過率もチェック|95%以上が◎

ファクタリングサービスの公式HPで、「審査通過率95%以上」など、高い審査通過率を謳っている場合、緩い審査基準を設定していることが考えられます。高い審査通過率は、多くの申し込みが承認されることを意味します。

このような高い審査通過率の理由は、一般的な金融機関の融資に比べて、ファクタリングでは最低利用可能額が低いためです。そのため、事業の規模や業績が不安定な個人事業主やフリーランスでも比較的簡単に資金を得ることができます。

審査通過率が非公開の場合でも、公式サイトや電話から、調達希望額や取引歴から数分でシミュレーションを出せるファクタリング会社もあるので、積極的に活用しましょう。

業種別のプランがある

業種別プランを提供しているファクタリングサービスは、その業界特有の事情やニーズを考慮し、それに基づいた柔軟な審査基準を設けていることが多いです。これにより、特定の業界に所属する事業者が審査を通りやすくなる傾向にあります。

例えば、建築業界向けのファクタリングサービスでは、大型プロジェクトが完了するまでの長期間にわたる資金の流れを考慮してくれることが多いです。また、医療業界向けでは、保険請求に関連する規制や遅延が発生しやすい点を考慮したプランの提供に期待できます。

審査が甘いファクタリングの注意点|絶対に通る審査なしのファクタリングはある?

ファクタリングにおける審査の甘さは、ファクタリング会社にとってはリスクの高さであり、その点を理解した上でサービスを利用することが重要です。ここでは、審査が甘いファクタリングの注意点を解説します。

\気になる項目をクリックで詳細へジャンプ/

手数料の上限が高い傾向

審査が甘いファクタリングサービスでは、手数料の上限が高めに設定されていることが多いです。これは、審査基準が緩やかで利用しやすい代わりに、業者にとって売掛金を回収できなくなるリスクをカバーするためです。

​これらのサービスでは、手数料が売掛金の18%から30%にも及ぶことがあります。このような高い手数料は、資金調達額が大きい場合、事業の財務状況に負担をもたらす可能性があります。

そのため、利用の際には、どれだけのコストが発生するかを事前に計算し、比較検討することが重要です。また、必要以上の資金を調達しないように注意して、他の資金調達方法との比較を行うことも考慮すべきです。

「審査なし」「絶対に通る」ファクタリングは悪質な業者も多い

審査の甘さを売りにしている業者の中には、悪質な業者が存在し、不正や詐欺行為を行うケースもあります。悪質な業者は、通常よりも極端に手数料が高い場合や、不透明な手数料体系を採用していることが多いです。

また、「審査なし」や「絶対に通る」といった広告を打ち出している業者も、詐欺であるリスクが高いです。これらは、審査プロセスが存在しない、あるいは非常に甘い条件を提示することで、緊急で資金が必要な事業者を誘い込む手法と考えられます。

ファクタリングサービスを選ぶ際は、信頼できる業者かどうかを慎重に評価することが重要です。金融庁のWebサイトなどで情報を確認し、業者が法律に則った適正な運営をしているかを確認しましょう。また、業者の評判や口コミを参考にするのもおすすめです。​ 

審査に通りやすくするためのポイント

ファクタリングの審査に通りやすくする、以下3つのポイントを抑えることで、申し込みがスムーズに進みやすくなります。

  1. 信用度が高い売掛先
  2. 売掛金の支払いサイトが短い
  3. 期限に余裕があるなら3者間ファクタリング

まず1つは、売却する際には信用度が高い売掛債権を選ぶことが挙げられます。売掛先が経済的に安定していると、ファクタリング会社にとってはリスクが低いため、結果として審査が通りやすくなります。

また、支払いサイト(支払い期限)が短期間である売掛金も、ファクタリング会社にとってリスクが低減されるため、審査が通りやすくなります。

さらに、3者間ファクタリングを利用することで、売掛先が直接ファクタリング会社に支払いを行うため、よりリスクが低減され審査が通りやすくなります。3者間ファクタリングでは、低い手数料で資金を得られるメリットもあります。

2者間ファクタリング・3者間ファクタリングの違い

ただし、3者間ファクタリングは売掛先の承諾を得ることが前提の取引体制のため、少しでも急ぎで資金調達をしたい場合や、ファクタリングの利用を知られたくない場合は2者間ファクタリングが選択肢になります。

ファクタリングの審査とは|審査基準・通りやすい業者の選び方も解説

ファクタリングは企業の資金調達に活用できますが、利用するには審査を通過する必要があります。この記事では、ファクタリングの審査基準・落ちる理由・通過するためのポイント・審査に通りやすいファクタリング業者の選び方などを解説します。

審査が甘いファクタリングのおすすめ10選

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株式会社アクセルファクター

SOKULA

株式会社アクセルファクター

SOKULA

審査通過率93%!大手が運営するファクタリング会社を選びたい方におすすめ

基本情報

審査スピード最短120分入金スピード最短即日
審査通過率93%以上手数料2〜15%
利用対象者法人・個人事業主取引形態・2者間ファクタリング
・3者間ファクタリング
調達可能額問い合わせ
(公式サイトで簡単シミュレーション)
必要書類問い合わせ
土日対応なし営業時間平日10:00〜19:00
オンライン完結⚪︎(電話問い合わせ可)債権譲渡登記原則必須
省略ケースあり

買取事例を紹介

運送業を営むB社様。運送コストの急激な上昇や車両トラブルなどの「緊急時に対応するため」にSOKULAを長期にわたってご利用いただいております。一時的なキャッシュフロー下落を売掛金買取にて補い、財務状況の安定化を実現。B社様には「銀行よりも早くて安心」という嬉しい声をいただきました。(運送業B社様 調達額280万円)

お取引実績とお客様の声|SOKURA

GOOD
ここがおすすめ!

  • 審査通過率が93%と高く、原則即日振り込まれる
  • 書類の提出は最小限に抑えており、オンライン完結で手間なく取引ができる
  • 企業の状況をしっかり把握・勘定してもらえるので、長期的な提案でも安心
  • 中小企業庁認定経営革新等支援機関・業界トップクラスのファクタリング会社が運営

MORE
ここが少し気になる…

  • 柔軟な審査ゆえに、完了まで約3時間と少し時間がかかる
  • 原則債権譲渡登記が必要。ただし企業の状況や金額によっては省略ケースあり

株式会社アクセルファクター

アクセルファクター

株式会社アクセルファクター

アクセルファクター

8割以上が即日入金!大手運営もリーズナブルな手数料もどちらも譲れない方におすすめ

基本情報

審査スピード最短60分入金スピード最短即日
審査通過率93%手数料・~100万円 10%~
・101~500万円 5%~
・501~1000万円 2%~
・1001万円以上 問い合わせで確認
利用対象者法人・個人事業主取引形態2者間ファクタリング
調達可能額30万円〜必要書類問い合わせ
土日対応なし営業時間平日10:00〜19:00
オンライン完結⚪︎(希望する場合は対面や書類郵送可能)債権譲渡登記登記不要のケースあり

評判・口コミを紹介

720万円を調達し、大規模工事受注に成功!
…ある程度の備えはありましたが、数か月分の運転資金を確保する意味も込め、現在ある工事請負代金の売掛債権を資金化した方が良いと判断し、アクセルファクター様にご相談をさせて頂きました。来所が不要である事に加え、即日振り込んで頂けたため、無事着工へと至りました。迅速にご対応下さり、感謝しております。(建設業)

ファクタリングの活用事例|AccelFactor

GOOD
ここがおすすめ!

  • 審査通過率が93%と高く、最大1億円の資金を即日調達
  • 業界初の「早期申込割引」を採用し、入金希望日により割引が受けられる
  • 売掛債権額によって手数料が細かく設定されている
  • 「工事未完」で請求書発行が出来ない場合でも相談が可能
  • 大手グループ資本で健全経営!関東財務局及び関東経済産業局認定の経営革新等支援機関
  • 年間相談件数3000件 ・買取申込額290億円超 !資金調達の専門家が選ぶ 安心して利用できるファクタリングサービスNO.1 ※日本マーケティングリサーチ機構(調査期間:2022年4月25日〜2022年8月2日)

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ここが少し気になる…

  • 売掛債権の下限金額が30万円〜

株式会社ラボル

ラボル

株式会社ラボル

ラボル

最短30分1万円から調達可能!少額でも調達したい個人事業主・フリーランス向け

基本情報

審査スピード最短30分入金スピード最短30分
審査通過率公式サイトでかんたん診断手数料10%
利用対象者個人事業主・フリーランス取引形態2者間ファクタリング
調達可能額1万円〜必要書類・本人確認書類
・請求書
・エビデンス
土日対応⚪︎
審査が完了次第、24時間365日即時振り込み
営業時間非公開
オンライン完結⚪︎債権譲渡登記不要

評判・口コミを紹介

仕事の案件は毎月獲得できていて生活も安定していたのですが、単価が低いことが課題でした。単価の高い上場企業から仕事の打診がありましたが、取引先からの入金日がかなり先で、受注するか迷っていた時に、ラボルについて知って初めて利用しました。
報酬が即日で手に入ってラボルへの支払いは取引先からの入金後で良いというのが自分にはピッタリでした。審査に必要な書類も、送付した請求書と取引先担当者からのメールだけだったので、直ぐに申込できました。(フリーランス)

お客様の声|labol

GOOD
ここがおすすめ!

  • 24時間365日振込に対応しており、入金まで最短30分とスピーディー
  • 請求書に記載の金額のうち、1万円〜必要な金額のみの申請が可能
  • 買取対象が幅広く、独立直後や新規取引にも対応
  • 東証プライム上場企業の100%の子会社が運営
  • Google口コミ評価4.7(791件)の高評価 ※2024年8月時点
  • GMOリサーチ株式会社によるアンケート4部門で第1位 ※「資金調達サービス」のアンケート(2020年12月 549名)使ってみたい資金調達サービス / 信頼できる資金調達サービス / 入金が早いと思う資金調達サービス / 申込が簡単な資金調達サービス

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ここが少し気になる…

  • 取引金額に関わらず、手数料が一律10%とやや高め

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GMOクリエイターズネットワーク株式会社

GMOフリーランスファクタリング

GMOクリエイターズネットワーク株式会社

GMOフリーランスファクタリング

会員登録不要で少額から即時調達!クリエイターにおすすめ

基本情報

審査スピード最短30分入金スピード最短即日
審査通過率非公開手数料9.50%
利用対象者法人・個人事業主・フリーランス取引形態2者間ファクタリング
調達可能額1万円〜必要書類・請求書
・公的身分証
土日対応なし営業時間平日9:00〜17:00
オンライン完結⚪︎債権譲渡登記不要

GOOD
ここがおすすめ!

  • 取引先に知られずに1万円から調達可能!会員登録不要かつ最短30分で審査が完了
  • 審査書類は請求書と活動を証明するSNS・webサイトのみ!審査完了まで身分証不要
  • 東証スタンダード上場・GMOペパボの連結企業が運営

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ここが少し気になる…

  • 手数料が取引金額に関わらず一律9.5%
  • メール問い合わせのみで電話や対面を希望する方には不向き

GoodPlus株式会社

GoodPlus ファクタリングサービス

GoodPlus株式会社

GoodPlus ファクタリングサービス

営業時間が長く土日祝も対応!満足度が高いファクタリング会社をお探しの方に

基本情報

審査スピード最短90分〜入金スピード最短90分〜
審査通過率90%手数料5〜15%
利用対象者法人・個人事業主取引形態2者間ファクタリング
調達可能額問い合わせ必要書類問い合わせ
土日対応⚪︎営業時間8:30〜20:00
オンライン完結⚪︎
電話・メール・LINEで問い合わせ可
債権譲渡登記登記を希望しない場合は省略可能

評判・口コミを紹介

ファクタリングで調達した資金で税金の未納分を完済し、納税通知書の提出も済ませられたことで、無事銀行から融資を受けることができました。今後もビジネス拡大にむけて利用していきたいと思います(愛知県 広告デザイナー)

無駄のないWeb完結契約助かりました。初めては不安な部分もありましたが、GoodPlusは一連の流れが明快で完結していてとても助かりました。レスポンスの速さが安心につながりました。(福岡県 貿易業)

お客様の声| Factoring GoodPlus株式会社

GOOD
ここがおすすめ!

  • 土日祝も営業しており、オンライン完結で最短90分で資金化できる
  • 審査通過率90%で審査に通りやすく、お客様満足度も90%と高評価
  • 設立したてや、債務超過・赤字決算でも利用可能(※売掛債権の価値と取引先の信頼性を基準に査定)
  • 社会保険料の滞納は分納中であれば、ファクタリング可能な場合がある
  • 東京23区内の経営支援活動・政策活動・地域振興活動を行う「東京商工会議所」会員企業が運営

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ここが少し気になる…

  • 調達可能額や必要書類は別途問い合わせで確認が必要

Dual Life Partners株式会社

PAYTODAY

Dual Life Partners株式会社

PAYTODAY

AI審査で手数料を抑えて最短30分で素早く調達!資金調達を急ぎたい方におすすめ

基本情報

審査スピード最短15分〜入金スピード最短30分
審査通過率オンライン査定で予測可能手数料1〜9.5%
利用対象者法人・個人事業主・フリーランス取引形態2者間ファクタリング
調達可能額下限上限なし必要書類・代表者様の本人確認書類
・売却する対象の請求書
・直近6カ月以上の入出金明細
・昨年度の決算書
土日対応なし
メール・問い合わせフォームは24時間受付
営業時間平日10:00〜17:00
メール・問い合わせフォームは24時間受付
オンライン完結⚪︎(希望する場合は電話・対面可)債権譲渡登記不要

評判・口コミを紹介

・20万円を即日入金(手数料9%)

ありがたいことに運よく案件を3つほど同時に受注できたのですが、外注費の支払い金が不足してしまいました。どうしても案件を受注したかったので、ファクタリング(請求書買取)の利用を決意して2社ほど手探りで申込をしてみましたが、個人事業主であること、確定申告をしていないことにより断られてしまいました。3社目でPayToday様に申込をしたところ、銀行の履歴をベースとした審査をして下さり、申込から2時間後に入金が確認できました。(個人事業主/デザイナー/20代/女性)

・4,500万円を即日入金(手数料6%)

利益率は高いものの、外注費の支払い先行というビジネスモデルのため運転資金調達が必須でしたが、オンライン上のやり取りのみで4時間で即日ファクタリングできたことにビックリしました。(システム会社CEO/30代/男性)

即日AIファクタリングPAYTODAYご利用例|PAYTODAY

GOOD
ここがおすすめ!

  • 手数料が1~9.5%と最大でも1桁代と手数料を抑えられる
  • 「AI審査」の導入により、審査の完了・振込まで最短で30分とスピーディー
  • 最⼤90⽇後の請求書買取に対応
  • 累計申込額150億円突破!中小企業〜ベンチャー企業・フリーランスが利用

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ここが少し気になる…

  • 問い合わせ含めオンライン完結のため、対面や電話を希望する方には不向き
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一般社団法人日本中小企業金融サポート機構

一般社団法人日本中小企業金融サポート機構

一般社団法人日本中小企業金融サポート機構

一般社団法人日本中小企業金融サポート機構

上限下限なしかつ必要書類が2点だけ!建設業や運送業などにおすすめ

基本情報

審査スピード最短30分〜入金スピード17時までに契約で即日
審査通過率非公開手数料1.5%〜
利用対象者法人・個人事業主取引形態2者間ファクタリング
調達可能額下限上限なし(実績3万〜2億)必要書類・通帳のコピー(表紙付き・3か月分)
・売掛金に関する資料(請求書・契約書など)
土日対応なし営業時間平日9:30〜18:00
オンライン完結⚪︎債権譲渡登記問い合わせ

評判・口コミを紹介

3時間で資金調達(調達額:280万円 資金使途:資材費)

…問い合わせてみると、担当者から、売掛金をすぐに資金化できる、売掛先が関わらずに利用できると聞いて契約をしました。 資材費の支払いが明後日と近づいていたので、相談してみたところ、契約した当日に振り込んでもらうことができました。 丁寧かつ早い対応で安心感がある会社だなと感じたので、また急に資金が必要になった際は頼ろうと思います。

お客様の声|一般社団法人日本中小企業金融サポート機構

GOOD
ここがおすすめ!

  • 調達可能金額の上限下限がなく、少額からでも利用できる
  • 手数料が1.5%からと低く、創業間もない企業でも負担なく資金調達可能
  • 17時までに契約完了した場合は即日振込に対応
  • 一般社団法人が運営!取引社数2,950社・支援額76億円突破(2023年時点)

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ここが少し気になる…

  • 売掛先が個人事業主の場合は問い合わせて確認

ペイトナー株式会社

ペイトナーファクタリング

ペイトナー株式会社

ペイトナーファクタリング

簡単な手続きで少額から即日で資金調達したいフリーランスにおすすめ

基本情報

審査スピード最短10分入金スピード最短10分
審査通過率非公開手数料一律10%
利用対象者個人事業主・フリーランス取引形態2者間ファクタリング
調達可能額1万円〜最大100万円(初回は25万円まで)必要書類・請求書(確定債権)
・口座入出金明細
・顔写真付き身分証(初回のみ)
土日対応なし営業時間平日10:00〜19:00
オンライン完結⚪︎債権譲渡登記-

評判・口コミを紹介

新規案件や機材の購入があっても、ペイトナーを使って報酬を先に受け取ることができるので、かなり融通が利くようになりました。

ほかのフリーランスのSEも同じ悩みを持っている人は多く、ファクタリングを利用しているケースもあるようです。

ペイトナーは、そういった人たちの助けになるのではと思います。

【エンジニア】ファクタリングで機会損失をなくし、フリーエンジニアとして盤石のキャリアを|ペイッター by PAYtner

GOOD
ここがおすすめ!

  • アカウント登録後、最短10分非対面で申し込み〜入金までスピーディーに完了
  • 売掛先(取引先)が個人事業主でも、事業主宛への請求書なら申し込み可能
  • 累計申請件数20万件以上の実績あり ※2024年7月時点
  • ITフリーランス支援機構・一般社団法人クリエイターエコノミー協会・フリーランス協会・一般社団法人Fintech協会会員企業が運営

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ここが少し気になる…

  • 申請可能枠が最大でも100万円なため、大口取引をしたい方には不向き
  • 初回の申し込みはさらに25万円までの制限あり

株式会社アクティブサポート

QuQuMo online

株式会社アクティブサポート

QuQuMo online

業界トップクラスの低コストで、手数料をなるべく抑えて資金調達を急ぎたい方に

基本情報

審査スピード最短40分〜入金スピード最短2時間
審査通過率非公開手数料1%〜
利用対象者法人・個人事業主取引形態2者間ファクタリング
調達可能額問い合わせ必要書類・請求書
・通帳
土日対応フォーム送信は24時間対応営業時間サポート窓口:10:00〜17:00
フォーム送信は24時間対応
オンライン完結⚪︎(LINE対応あり)債権譲渡登記不要

評判・口コミを紹介

資金調達額600万円 申込から振込まで3時間

銀行に行っても貸してもらえず、途方に暮れていたとき広告を見てすぐに相談しました。 私は、ネットが苦手で不安でしたが サポートセンターに問合せをしながら安心して契約を進めることができました。必要書類も少なくこんなに簡単に資金調達ができるんだとびっくりしてます。 また困った際にはお願いしようと思います。(東京都 建設業)

ご契約事例|QuQuMo online

GOOD
ここがおすすめ!

  • 手数料は「1%」からと業界でもトップクラスに低く、少額から高額まで柔軟に対応
  • 必要書類は請求書と通帳のみ!最速2時間で入金のスピード感
  • 法人・個人問わず利用可能かつ、オンラインで完結
  • 債権譲渡登記不要で履歴が残らず、取引先への通知もなし

MORE
ここが少し気になる…

  • 実際に手数料がどの程度になるかは問い合わせて確認する必要がある
  • 電話問い合わせのサポート窓口が17時までと営業時間が短い

GMOクリエイターズネットワーク株式会社

FREENANCE(フリーナンス)

GMOクリエイターズネットワーク株式会社

FREENANCE(フリーナンス)

口座開設から万が一の補償まで!開業したての個人事業主におすすめ

基本情報

審査スピード最短30分入金スピード最短即日
審査通過率非公開手数料3%~10%
利用対象者個人事業主取引形態2者間ファクタリング
調達可能額1万円〜最高5,000万円必要書類・本人確認書類(アカウント作成時)
・請求書
・あれば証憑ほか
土日対応受付は可営業時間24時間365日受付
オンライン完結⚪︎債権譲渡登記不要

評判・口コミを紹介

鈴木さん (40代) | Webディレクター | フリーランス歴 15年

案件によっては、クライアントから報酬が入金される前に、持ち出し費用(自己負担金)が発生することがあります。私自身がライターやカメラマンなどのクリエイターに報酬を支払ったり、出張費を自分で負担したりするケースですね。

個人事業主で潤沢な事業資金を保有しているわけではないので、こういう持ち出しが発生すると大きな負担となりますが、FREENANCEの即日払いのおかげでクリアできています。

特に自分が仕事をお願いしたクリエイターへの支払いは、信頼関係を保つためにも絶対に遅れてはいけないと思っています。諸事情でクライアントからの報酬の入金が遅れても、クリエイターには期日通りに入金したいので、そういうときは即日払いを利用してやりくりしているんですよ。

利用者の声|即日払いのおかげで、クライアントとクリエイター 双方との信頼関係を構築できています|FREENANCE by GMO

GOOD
ここがおすすめ!

  • 万が一の事故や損害に安心な「フリーナンスあんしん補償Basic(最高5,000万円補償)」が無料で付帯
  • 当日16時半までの承認で即日払いされるため急ぎの資金調達に便利
  • 有償プランなら納期遅延・著作権侵害・情報漏洩まで補償
  • 利用回数が多いほど手数料が下がる

MORE
ここが少し気になる…

  • 利用にはフリーナンス口座の開設が必須(無料)
  • 士業業務はあんしん補償の対象外

フリーナンスのあんしん補償って?

出典:FREENANCE(フリーナンス)

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おすすめ優良ファクタリング10社を厳選|ファクタリング会社27社を比較!選び方・口コミも紹介

ファクタリングを活用すれば、企業の資金繰りをスピーディーに改善できます。しかし、数多くの業者があるため、どこを選ぶべきか迷う方も多いでしょう。この記事では、おすすめのファクタリングや選び方のポイント、利用時の注意点などを解説します。

その他のファクタリングの選び方

ファクタリングの利用は、契約内容をよく確認して、複数の業者を比較検討することが大切です。また、ファクタリングサービスを選ぶ際には、以下のようなポイントにも注目することが推奨されます。

【その他の比較ポイント】

  1. 買取額の上限はいくらか
  2. 償還請求権はないか
  3. 実績・担当者の応対もチェック

ファクタリングとは|意味やメリットデメリットをわかりやすく解説

ファクタリングは「債権買取り」のことで、経済産業省が中小企業に向けて推奨している資金調達方法です。スピーディーに資金調達できる点が魅力です。本記事では、ファクタリングの仕組みや種類、メリット・デメリットの他、ファクタリングが役立つシーンなどについて解説します。

資金調達するならビジネスローンの利用もおすすめ

ファクタリングは売掛金を早期に現金化するための手段ですが、売掛金がない状況でも事業資金として早急に現金が必要なケースもあるかと思います。その際は、売掛金が不要で借り入れができるビジネスローンの利用もおすすめです。

ビジネスローンは、事業資金専用の金融商品で法人経営者や個人事業主のみが申し込みでき、新規事業の立ち上げや運転資金などに利用できます。また、ビジネスローンは一般的な銀行融資と比較して融資スピードが速いため、迅速に資金を調達したい場合に適しています。

GMOあおぞらネット銀行のあんしんワイドは、創業初期や前年度が赤字の企業でも借り入れができる融資枠型ビジネスローンです。審査は、銀行口座の直近2ヶ月分の入出金明細書などをもとに行うため、決算書や事業計画書、担保などは必要なく、申し込みから最短2営業日で借り入れできます。

また、借り入れ手続きはインターネット上で完結するため、24時間365日いつでも申し込みが可能です。さらに、契約期間内なら返済後も融資枠の範囲内で何度も借りることができ、追加の審査や手数料も不要なため、必要な時にすぐに借り入れできるのも便利な点といえるでしょう。

ビジネスローンを選ぶならGMOあおぞらネット銀行のあんしんワイドがおすすめです。

GMOあおぞらネット銀行 あんしんワイド
24時間365日いつでも申し込み公式HPをチェック
 

まとめ

審査が甘いファクタリングサービスは、特に小規模事業者や個人事業主にとって資金調達のための便利な選択肢です。これらのサービスは、提出書類が少なく、オンラインでの手続き完結が可能です。少額の売掛金も買い取ってくれるため、迅速な資金提供を可能にします。

また、業種別プランを提供していることもあり、業界特有のニーズに柔軟に対応しています。しかし、これらの利便性に対するリスクとして、高い手数料や悪質な業者の存在も認識しておく必要があります。

ファクタリングサービスの選定を行う際は、業者の信頼性と提供条件の透明性を確認することが重要です。ファクタリングの選択は、短期間での資金調達が可能な反面、コストやリスクも伴うため、他の資金調達方法と比較して総合的な判断が求められます。

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