反社チェックとは｜どこまでやる？やり方は？対処法や注意点も解説

反社チェックとは、政府の指針や各都道府県の条例を基準に、取引先や従業員が反社会勢力に当てはまらないかをチェックすることです。本記事では、反社チェックの必要性や方法を解説し、反社チェックをどうやってやるのか、引っかかる対象がいた場合はどうするかなどを紹介します。

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目次

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1. 反社チェックの手間を削減するなら高精度のツールがおすすめ
2. 意思決定を迅速化するなら自動判定を行うツールがおすすめ
3. 反社チェックとは
4. 反社チェックの必要性
5. 反社チェックの対象とタイミング
6. 反社チェックの方法
7. 反社が判明した場合の対処方法
8. 反社チェックを行う際の注意点
9. まとめ

反社チェックの手間を削減するなら高精度のツールがおすすめ

RISK EYESは、Webニュース記事や新聞などの公知情報から、反社会的勢力・犯罪・不祥事に関与した情報を確認し、効率的なスクリーニングを実行できる反社チェックツールです。

膨大な情報の中から高精度な検索を可能とし、情報の確認にかかる手間と時間を削減しながら情報精査が楽に行えます。シンプルなUIで使いやすく、無駄なコストを抑えて精度の高い反社チェックの実行につなげるなら、RISK EYESの導入がおすすめです。

意思決定を迅速化するなら自動判定を行うツールがおすすめ

RoboRoboコンプライアンスチェックは、独自開発した「AI注目度判定」と「記事要約・解析」により、業務担当者の負担を大幅に削減できます。

具体的には、「AI注目度判定」でチェック結果の記事が疑わしい記事か否かを高・中・低の3段階で自動判定したり、生成AIが文章を要約し、LLM解析によって「リスクレベル高」「リスクレベル低」の2段階でリスクレベル判定を行ったりします。

法務・総務担当者の生産性向上にも期待でき、意思決定の迅速化につなげるなら、RoboRoboコンプライアンスチェックの導入がおすすめです。

反社チェックとは

反社チェックは、企業が契約・取引を始める前に相手が反社（反社会的勢力）に関係していないかを確認する作業です。反社は、暴力団が関与する企業やフロント企業などでその存在を隠し、経済活動を行って一般企業と接触しようとします。

政府は「企業が反社会的勢力による被害を防止するための指針」を発表し、反社の資金源を断つことを目的としています。指針には組織対応・外部専門機関との連携・関係遮断・法的対応・裏取引や資金提供の禁止など5つの原則が含まれています。

このチェックは、反社会的勢力とのつながりを防ぐためであり、指針や条例に基づいて実施されます。企業はあらかじめ、相手方が反社会的勢力に属していないかを確認し、取引を安全に進めるために反社チェックを実施します。

本記事では、反社チェックの必要性やチェック方法、反社だと判明した場合はどうするかなどを詳しく解説します。

参考：企業が反社会的勢力による被害を防止するための指針について｜法務省

反社チェックの必要性

まずは、近年注目される反社会的勢力とつながることのリスクにあわせ、反社チェックが必要とされる理由についておさらいしていきます。

反社との関わりは、企業・個人に限らず受けるリスクの影響は計り知れません。政府の指針に従い、コンプライアンス遵守を徹底するためにも、今一度確認していきましょう。

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政府の指針に従うため

反社会的勢力との関係をチェックする必要性は、政府の指針に従うためにあります。政府は反社会的勢力排除のための指針を策定し、企業や個人にその徹底を求めています。これに従うことは社会的責任であり、法的義務でもあります。

さらに、反社会的勢力との関わりを持つことは、企業や個人に法的リスク・評判の悪化・経済的損失などのさまざまな被害をもたらす可能性があるため、その防止が重要です。

反社会的勢力排除の指針に従うことで、これらのリスクを最小限に抑えることができるのです。

参考：企業が反社会的勢力による被害を防止するための指針について｜法務省

暴力団排除条例が制定されているため

暴力団排除条例の制定は、政府の指針に従って各都道府県で行われています。これらの条例は地方自治体ごとに異なる内容を定めており、その実施において事業者に求められる法的遵守事項が変わります。

これらの条例には、契約締結時の暴力団関係者の確認や契約書に特約条項の追加、暴力団関係者への利益供与禁止などが盛り込まれており、企業にとっては法的な遵守が求められています。

そのため、企業は事業展開する地域ごとに暴力団排除条例の内容を確認し、適切な措置を講じる必要があります。

参考：東京都暴力団排除条例｜警視庁

取引先や銀行からの取引中止リスクを防止するため

暴力団との取引や関与が発覚すると、他の企業や銀行はリスク回避のために取引を中止する場合があります。これは企業にとって大きな損失と信用の喪失につながります。

反社チェックを行うことで、潜在的なリスクを事前に洗い出し、取引における問題を未然に防ぐことができます。取引中止リスクを最小限に抑えて法的問題を回避するために、企業は反社チェックを積極的に実施しましょう。

上場廃止・上場できないリスクを防止するため

上場企業にとっては、暴力団との関わりや反社会的勢力との取引は大きなリスクとなります。証券取引所や金融監督当局は、反社会的勢力とのつながりを持つ企業に対して厳格な規制を行い、上場廃止措置をとることがあります。

また、上場する際にも反社チェックが行われ、関与が発覚すると上場できない可能性が高まります。企業の株価や信用が大きく傷つく可能性があるため、反社チェックを通じて上場廃止・上場できないリスクを未然に防ぐことが必要です。

企業の信頼性を保つため

日本証券業協会は「証券取引および証券市場からの反社会的勢力の排除について」を宣言し、証券業界において反社会的勢力とのつながりを排除する取り組みを強化しています。

反社会的勢力との取引が明るみに出れば、その企業の信用は大きく損なわれ、投資家や株主の信頼を失うことにつながります。企業は反社会的勢力との結びつきを遮断し、市場の健全性に貢献する責任があります。

そのため、企業はこの宣言に基づいて反社会的勢力との関係を断つことを重視し、信頼性を保つ努力を継続的に行うべきです。

参考：証券取引及び証券市場からの反社会的勢力の排除について｜日本証券業協会

企業や社員を犯罪行為から守るため

企業や社員が犯罪に巻き込まれることを防ぐためにも、反社チェックで未然に反社との関わりを断つことは重要です。もし、相手が反社であると気付かず取引を行ってしまった場合、不当要求をされて被害を受ける可能性があります。

後から気づいて関係を断とうとしても、「反社と関わりがあることを公表する」などと脅されて、簡単に関係を断ち切れないケースも少なくありません。中には、企業全体ではなく、従業員個人に向けて脅迫してくる場合もあるため、注意が必要です。

反社チェックの対象とタイミング

反社チェックの対象となる情報や関係性は多岐にわたり、その範囲を把握することが反社チェックの効果的な実施につながります。企業がどの範囲で反社チェックを行うべきか、それぞれの対象に焦点を当て詳しく解説します。

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取引先企業

反社チェックの対象の中でも、特に重要なのが取引先企業です。取引先企業の調査では、取引相手企業やその役員だけでなく、企業の大株主・顧問税理士・顧問弁護士など、外部関係者も対象となります。新規取引先の場合、契約前に必ず調査を行う必要があります。

また、個人事業主の場合は企業との関係性が直接的であることが多く、その人物の背後に反社会的なつながりがあると、企業は大きなリスクに直面します。個人事業主への反社チェックは、契約前に徹底的な調査が求められます。

過去の取引実績だけでなく、新たな取引においても十分な調査と注意が必要です。

新規取引先には特に注意が必要

新規取引先の反社チェックは特に注意する必要があり、取引開始前に必ず入念に確認しなければなりません。反社と関わりを持つリスクを冒さないためにも、取引開始前に地方自治体ごとに定められている「暴力団排除条例」の契約書を交わしておくことが効果的です。

相手から署名を拒否されたり要項の削除を依頼されたりした場合には、危険性の高い取引相手であると判断できます。また、「反社会的勢力であった場合には契約を破棄する」旨の記載をしておくことで、リスク対策としても有効です。

参考：東京都暴力団排除条例｜警視庁

従業員・役員

従業員においては、採用前の調査が必要です。特に、職務に応じて慎重に調査しましょう。役員の場合、役員就任が確定した時点から、役員に対する反社チェックを行う必要があります。

役員は企業内で重要なポジションに就くため、就任前から反社会的勢力との関わりがあることが明るみに出ると、企業の信用に大きな悪影響を及ぼしかねません。

新たな役員が選ばれた際には、就任前から本人の経歴を調査し、家族や親族、家族が経営している企業なども含めた幅広い範囲でチェックを行うべきです。

自社の株主

株主の確認は、新たな株主を受け入れる際や既存の株主情報に変更があった場合に実施しましょう。株主は個人だけでなく、法人や組織も含まれるため、幅広い範囲でのチェックが必要です。

法人や組織が株主となっている場合、その組織の代表者・役員・大株主・顧問税理士・弁護士など、取引先企業と同様に、株主が関連している外部の関係者も確認対象となります。

企業は株主情報を正確に把握し、反社会的勢力とのつながりがないことを確認するため、株主のチェックを適切に実施する必要があります。

反社チェックの方法

反社チェックの方法は、主に「自社で調査する方法」「専門機関に依頼する方法」「行政機関で照会を行う方法」があります。以下では、反社チェックの方法について詳しく解説します。

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自社で調査する方法

反社チェックは、自社で調査を行うことができます。ここからは、自社で反社チェックを行う際の方法について詳しく解説します。

データベースを検索する

反社チェックを自社で実施するための方法としては、データベースを検索する方法があります。新聞のデータベースやWeb検索をして、取引先企業や関係者に関する情報を収集しましょう。

新聞記事には企業の関与や不正行為に関する記録が含まれていることが多いため、これらのデータベースを活用することで重要な情報を入手できます。Web検索は、ニュースサイトやSNSなどで公開されている反社会的勢力に関する情報を収集する方法です。

しかし、インターネットには膨大な情報があり、どの記事に信頼性のある情報が含まれているのかを見つけることが課題となっています。信頼性のない情報や誤情報を排除し、有用な情報を見つけるためには検索スキルと判断力が必要です。

企業情報を確認する

企業情報を確認するためには、法人登記を調べます。法人登記は企業の基本情報を提供しており、企業名・所在地・役員名・業務内容などが記載されています。

取引相手企業について公式に登録されている情報を基に、企業の法人登記情報を調査し、反社会的勢力とのつながりがないか確認します。企業情報を確認することで、反社会的勢力との関連が明らかになるため、リスクを低減します。

業界の団体に問い合わせる

業界団体には、業界内での情報収集に特化した反社会的勢力に関するデータベースが存在します。このデータベースには、業界特有の情報が蓄積されており、通常の調査依頼では得られないような貴重な情報を入手できます。

ただし、全ての取引先を照会するのは現実的ではないため、怪しい取引先がいる場合に相談しましょう。基本的な反社チェックは他の方法で実施するほうが効率的です。

業界団体は多岐にわたり、複数の団体が存在することもあるため、情報収集のために複数の団体に問い合わせを行うことがおすすめです。

反社チェックツールを導入する

反社チェックツールは、取引先などが反社会的勢力とのつながりを持つかを確認するためのツールです。その特徴として、多くの場合、大規模なデータベースを活用しており、情報検索が容易です。

反社チェックツールのメリットには、高度な情報収集と調査の迅速さが挙げられます。一方で、ツールの費用や信頼性を確保する必要があるデメリットがあります。反社チェックツールは完全に自動化されたツールではなく、人間の判断が必要です。

そのため、適切なトレーニングが求められます。つまり、反社チェックツールは他の調査方法と組み合わせて使用することが重要です。

取引先リストから一括で調査できるおすすめの反社チェックツール

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取引条件・関係者を確認する

取引条件には、支払い条件や契約の詳細が含まれており、これにより不正な要求や資金の流れを識別する材料となります。取引条件だけでなく、取引相手が紹介した関係者や企業についても注意して確認しましょう。

取引相手によっては、暴力団関係者や反社会的勢力と関わりのある企業が紹介されることがあります。取引相手や紹介先の透明性が低く、疑念が残る場合は、慎重に調査を進めるべきです。

専門機関に依頼する方法

探偵事務所・信用調査会社・興信所などは、高度な調査技術と幅広いデータベースを駆使して、取引相手や従業員が反社会的組織とのつながりを詳細に調査する専門家です。

専門知識と最新の調査ツールを駆使することで、信頼性の高い情報を入手することができます。その一方で、専門機関に調査を依頼する場合、高額な費用がかかることや、外部の第三者が介入することを考慮する必要があります。

専門調査機関への依頼は、特に重要な取引相手や高リスクな従業員の背後を探る際に有用で、リスクを最小限に抑えるために検討しましょう。

行政機関で照会を行う方法

警察や暴力団追放運動推進センターなどの行政機関に相談することで、反社会的な情報を照会できます。この公的なデータベースを活用することで、反社会的なつながりや関係の証拠を収集することが可能です。

また、反社会的な関係の証拠を集めるためには、暴力団追放運動推進センターに相談することも重要です。暴追センターは企業の暴力団排除活動を支援する組織で、各都道府県に窓口が存在します。

この方法は、透明性が高くプライバシーの問題が発生しにくいメリットもあります。

反社が判明した場合の対処方法

反社会的勢力との関わりが発覚した場合、適切な対処が必要です。その場合に備えて、発覚後の対応についても体制を整えておく必要があります。的確な行動を取ることが、リスク軽減や法的問題の回避につながります。

ここでは、反社の発見からその後の対処について詳しく説明します。

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弁護士や警察に相談する

反社会的勢力との関わりが判明した場合、適切な対処が必要です。まず、弁護士や警察に相談しましょう。弁護士は法的な専門知識と経験を持っており、個別のケースに合わせたアドバイスや法的措置をしてくれます。

また、警察に相談することで、犯罪行為や脅迫行為が疑われる場合には捜査が行われ、安全が確保されるでしょう。警察に情報提供することで、反社の活動に関するデータベースが更新されるため、他の企業や団体にも役立つ情報となります。

反社の可能性が高まった場合、専門家の協力を得ることで適切な対策を講じ、リスクを最小限にしましょう。

取引の中止・解雇の手続き

反社会的勢力とのつながりが判明した場合、まずは取引中止や従業員の解雇手続きを検討する必要があります。しかし、これらの手続きは法的な側面やリスクを伴うため、警察や弁護士と相談した上で進めることが重要です。

契約締結前であれば、取引を断る理由を伝える必要はないため、詳細を伝えず早期に取引中止を伝えましょう。従業員の場合、会社の就業規則や労働法に基づいて、解雇の手続きを行います。

警察や弁護士への相談は、法的なアドバイスや訴訟リスクの評価を受けるために重要です。

反社チェックを行う際の注意点

反社チェックを行う際には、「継続的・定期的に行う」「ツールを過信しない」などの注意点があります。ここからは、それらの注意点について詳しく解説します。

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継続的・定期的に行う

反社チェックを行う際、継続的・定期的に実施することが極めて重要です。企業において、反社チェックを都度行うのが難しい場合でも、最低年1回の定期チェックが必要となります。

具体的な重要なタイミングとして、新規取引を開始する際に相手企業が反社会的勢力とのつながりを持つかを確認する必要があります。同様に、既存の取引の継続や更新時にもチェックを行うことは欠かせません。

また、新役員の就任時・従業員の採用時・資金調達前・IPO審査前なども重要なタイミングです。繰り返し行うことで、情報の正確性や信頼性も高まり、企業や個人のリスクを最小限に抑えることができるでしょう。

ツールを過信しない

反社チェックを実施する際、反社チェックツールを過信しないことが重要です。ツールは優れた情報提供源ですが、デメリットも存在します。反社チェックツールは人間の判断がなければ、複雑な状況への適切な対処能力を持っていません。

そのため、人によるチェックが必要となります。ツールの情報を解釈し、総合的な判断を下す能力が必要です。特に、背後に潜む反社会的勢力を発見するためには、ツールだけでなく、専門家や専門知識を活用することが重要です。

まとめ

反社チェックは、取引相手や従業員が反社会的勢力とのつながりを持つかを確認するための重要なチェックです。

これは法的コンプライアンスを守り、リスクを最小限に抑えるために重要な措置であり、信頼性の高い情報提供源として専門機関やツールが利用されています。反社チェックツールのメリットには、高度な情報収集と調査の迅速さが挙げられます。

しかし、反社チェックツールを過信せず、継続的かつ定期的にチェックを行うこと、データと専門家の判断を組み合わせることが重要です。また、信頼性のある専門家と協力しながら判断し、リスクを正確に評価しましょう。

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