個人事業主も調査可能な反社チェックツール5選を徹底比較！反社チェックを行う重要性、チェックの方法も解説

反社チェックとは、取引先が暴力団などの反社会的勢力と関わっていないかを確認することです。反社チェックは、企業だけでなく個人事業主にも行うことで、自社の信頼性を守ることに繋がります。本記事では、個人事業主にチェックを行う重要性やタイミングなどを解説しています。

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目次

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1. 個人事業主を調査できる反社チェックツール
2. 【比較表】個人事業主を調査できる反社チェックツール
3. そもそも反社チェックとは
4. 個人事業主に対して反社チェックを行う重要性
5. 個人事業主に対して反社チェックを行うタイミング
6. 個人事業主を対象に反社チェックを行う方法
7. 反社チェックツールを選ぶ際のポイント
8. 反社チェック実施後の対応について
9. まとめ
10. 対象別 | おすすめの反社チェックツール
11. 業務をさらに効率化！関連サービスはこちら

個人事業主を調査できる反社チェックツール

個人事業主向けの反社チェックツール5選 早見表

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＼Click／	独自のデータベースに基づき、高精度の情報精査を実現	◎	◎	1週間
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高精度な調査が可能「RISK EYES」

RISK EYESは、Webニュース記事や新聞などの公知情報から、反社会的勢力・犯罪・不祥事に関与した情報を確認し、効率的なスクリーニングを実行できる反社チェックツールです。

膨大な情報の中から高精度な検索を可能とし、情報の確認にかかる手間と時間を削減しながら情報精査が楽に行えます。シンプルなUIで使いやすく、無駄なコストを抑えて精度の高い反社チェックの実行につなげるなら、RISK EYESの導入がおすすめです。

海外にも対応◎コストと時間を大幅カットを実現「RiskAnalyze」

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【比較表】個人事業主を調査できる反社チェックツール

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そもそも反社チェックとは

反社チェックは「コンプライアンスチェック」とも呼ばれ、取引を始める前に相手方が反社会的な団体や活動と結びついていないかを確かめることです。反社会的な勢力とは、暴力や詐欺などで経済的利益を得ようとする悪質な個人や団体のことを指します。

反社チェックは企業を対象に行われることが多いですが、取引先が個人事業主である場合は、個人を対象とした調査も行うことが推奨されます。どこまでを反社チェックの対象とするかは企業の判断によるものの、一般的には以下のような団体や個人が対象となります。

1. 現役役員・経営陣
2. 新規取引先・提携先（個人事業主含む）
3. 自社が投資する企業
4. 取引先や投資先の代表者
5. 株主
6. 採用候補者

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個人事業主に対して反社チェックを行う重要性

反社会的勢力との関係を持つことは法律違反であり、そのような団体や個人と取引を行う側にとっても大きなリスクとなります。取引相手が反社会的勢力とのつながりを持っていないことを確認することは、法律の遵守はもちろん自社の安全を守るための重要な作業です。

ここでは、個人事業主に対して反社チェックを行う重要性について詳しく解説します。

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政府が定めた指針に従うため

政府は「企業が反社会的勢力による被害を防止するための指針」を公開しており、企業はこれに従うことが法的要件とされています。指針に従うことは、社会的責任を果たし、取引先や顧客の信頼を維持するためにも極めて重要です。

例えば契約に関しては、契約書に反社条項（暴排条項）を明記することが求められており、これによって反社会的な関係を結ばないように契約を結びます。

また、指針では反社に関する情報をデータベースで適切に管理すべきであることが強調されており、企業は情報を整理し、管理する仕組みを整えることが求められます。

参考：企業が反社会的勢力による被害を防止するための指針｜法務省

金融庁の監督指針に従うため

金融庁の「主要行等向けの総合的な監督指針 Ⅲ 主要行等監督上の評価項目」では、上記の政府の指針に加えて新たな対策が記されています。その中で特に重要なのは、各企業が反社会的勢力に対処するための専門部署を設置することです（Ⅲ-3-1-4 反社会的勢力による被害の防止）。

この指針の主要な目的は、金融機関における反社会的勢力との取引を防ぎ、被害を未然に食い止めることです。個人事業主も金融機関と取引することはありますし、金融機関以外の企業でもこのような指針を参考にすべきでしょう。

参考：主要行等向けの総合的な監督指針｜金融庁

暴力団排除条例を守るため

各都道府県ごとに、暴力団排除条例が独自に定められています。契約を結ぶ際、相手が反社会的勢力でないかを事前に確認し、契約書に暴力団排除条項を盛り込む必要があります。また、暴力団関係者への利益供与も禁止されています。

違反がある場合は法的制裁が科せられる可能性もあるため、条例を遵守し、暴力団排除に協力する必要があります。

新規上場審査基準を満たすため

新たに証券取引所に上場するためには、反社会的勢力との関わりがないことが上場審査基準として要求されています。これは、企業が公的な市場に出る際に求められる条件の一部であり、反社とのつながりが発覚すると上場が許可されません。

上場を考える企業は、早い段階から反社との関わりを持たないようコンプライアンスを徹底することが重要です。反社会的勢力との関わりを持ってしまうと、関係を断ち切ることが難しくなるため、事前の対策が必要です。

自社の信用問題に関わるため

反社会的な組織や個人との取引は企業にさまざまなリスクをもたらします。まず、脅迫により不当な金銭を要求される可能性があるため、法的・経済的な問題に巻き込まれるおそれがあります。

また、反社とのつながりが広まれば企業の評判に傷がつき、信用が低下する可能性が高まります。信用が低下した場合、他のビジネスパートナーとの関係にも悪影響を及ぼし、契約解除や業績の低迷につながることもあります。

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個人事業主に対して反社チェックを行うタイミング

リスクを最小限に抑えるために、適切なタイミングで反社チェックを実施する必要があります。以下では、個人事業主に対して反社チェックを行うべきタイミングについて詳しく解説します。

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契約前

反社チェックは、契約や金銭のやり取りが発生する前に行うべきです。契約を交わす前に反社チェックを実行することで、権利や義務が発生する前に問題のある相手との契約を避けることができます。

契約が成立した後に反社的なつながりが明らかになると、問題解決が複雑化し、ビジネスの信頼性や評判に大きな悪影響を及ぼす可能性があります。また、契約後に契約を解消するには、正当な理由がなければなりません。そのため、事前の反社チェックの実施は必須です。

契約締結後（定期）

契約締結前だけでなく、締結後も定期的に反社チェックを実施する必要があります。契約を結んだ後で、相手が反社とのつながりを持つ可能性もあるためです。

継続的なチェックを行うことによって、新たなリスク要因が発生した場合や既存の取引相手に問題が生じた際に、素早く対処できます。

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個人事業主を対象に反社チェックを行う方法

個人事業主を対象に反社チェックを行う際も、基本的には企業を対象とする場合と同じ方法で実施できます。ここでは、代表的な反社チェックの方法について詳しく解説します。

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個人情報を確認

まず初めに、相手方の個人情報を確認しましょう。屋号はもちろん、運転免許証・健康保険証・マイナンバーカードといった公的な本人確認書類を提示してもらい、氏名や所在地などを確認します。これにより、実在性を確かめることができます。

なお、口頭で、あるいはメールでの確認のみで済ませるのはおすすめしません。また、知り合いであっても必ず確認書類の提示を求め、反社チェックを行いましょう。

インターネットで検索

反社チェックは、インターネットで「〇〇（企業名や個人名） 逮捕」などのように検索をすることで、簡単かつ無料で行えます。この方法は、もっとも手軽で簡単な反社チェック方法です。

現代では、新聞やテレビでの情報の多くがインターネット上でも確認できます。しかし、「反社」「逮捕」などの文言に引っかかる情報のすべてが正しいとは限らず、どこからどこまでが真実なのか判断が難しいです。

特に「不正」や「暴力」といったマイナスイメージにつながるキーワードは、悪意のある第三者が嘘の情報を拡散している可能性があります。インターネットで検索する際はすべてを鵜呑みにせず、他の反社チェック方法を併用するのがおすすめです。

専門の調査機関に依頼

探偵事務所・信用調査会社・興信所などの専門機関は、高度な調査技術とデータベースを活用して、取引相手や従業員が反社会的組織とのつながりを持っていないか詳細に調査します。

専門家が専門的な知識とツールを駆使して調査を行うため、詳細で信頼性の高い情報が得られることが大きなメリットです。しかし、依頼には多額の費用がかかることや、外部の第三者が介入することを考慮する必要があります。

専門調査機関への依頼は、特に重要な取引相手や高リスクな従業員の背後を探る際に有用で、リスクを最小限に抑えるために検討しましょう。

行政機関で照会

警察や暴力団追放運動推進センター（暴追センター）などの行政機関に相談することで、反社会的な情報を照会できます。警察は暴力団関係者のデータベースを保有し、これを用いて銀行などでも審査を行っています。

反社会的な関係の証拠を集めるには、暴力団追放運動推進センターに相談することも重要です。暴追センターは企業の暴力団排除活動を支援する組織で、各都道府県に窓口が存在します。こういった方法は、重要な取引を進める前に利用するのがおすすめです。

公的な情報を活用するため、透明性が高く、プライバシーの問題が発生しにくいメリットもあります。

反社チェックツールの活用

反社チェックツールは、効率的に大量のデータを調査し、反社会的なつながりや情報を検出できるツールです。特定のキーワードやパターンを使用して、潜在的な反社的要素を見つけ出してくれます。

ツールにもよりますが、反社チェックツールはさまざまな情報源を調査の対象としています。新聞記事・警察の検挙情報・SNSの投稿・口コミサイトの書き込みなどがその例です。加えて、官報や裁判例情報などのオープンソース情報も調査対象としています。

さらに、都道府県の県警本部が公開している検挙情報や、企業防衛対策協議会などが提供する反社の情報を専門的に収集しているツールも存在します。

反社チェックツールを選ぶ際のポイント

反社チェックツールを導入する場合は、多くのツールの中から自社に合うものを選ぶ必要があります。ここからは、反社チェックツールを選ぶ際のポイントに焦点を当て、どのように最適なツールを選ぶべきかを解説します。

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調査範囲が自社の基準に適しているか

自社の取引先や社員が反社会的勢力とのつながりがあるかどうかをより詳細に確認するためには、広範な調査範囲を持つツールを選ぶ必要があります。自社が特に重視する情報や要件がある場合、それらがツールの調査範囲に含まれているか確認しましょう。

また、各業界には異なる規制や要件が存在し、特に特定の業界で取引を行う企業にとって、反社チェックツールがその業界に適した情報を提供できるかが重要です。

海外との取引がある企業は、国内だけでなく海外の情報も網羅しているツールを選ぶことがおすすめです。

スクリーニング機能があるか

スクリーニング機能は、特定の基準に合致するデータを抽出するための機能です。この機能がないツールでは、不要な情報や誤情報が混ざる可能性が高まります。

また、スクリーニング機能があっても精度が低い場合、望む情報を見つけるのが難しく、正確なデータ収集ができない可能性があります。スクリーニング機能の有無だけでなく、その精度も確認すべきです。

API連携できるか

API連携とは、異なるソフトウェアやシステムがデータを共有し、連携できる仕組みの一つです。この機能があることで、取引先リストなどの反社チェックツールに自動的に取り込み、チェックを効率化することができます。

すでに社内で使用している関連システムなどがある場合は、それらとAPI連携ができるツールをおすすめします。

データの更新頻度が高いか

データの更新頻度は、反社チェックの正確性に大きな影響を及ぼします。反社活動は日々変化しており、新たな情報や出来事が絶えず発生しているため、古いデータを使用すると、実際の状況から乖離する可能性が高まります。

たとえば、企業が取引を始める前に反社チェックを行い、そのときは問題がないと確認しても、その後に関連情報が変わるかもしれません。そのため、データの更新頻度が高いツールを選ぶことで、最新情報に基づいてリスク評価を行えます。

各種機能は使いやすいか

ツールによってそれぞれ仕様が異なるため、各種機能の使いやすさも確認しておきましょう。例えば、ツール上でチェックを実行するやり方や、評価基準のカスタマイズの可否、チェック後のレポートの見やすさなどが確認するポイントです。

実際にツールを操作してみないとわからない部分もあるため、資料請求に加えて無料トライアルなどに申し込み、試用してみると良いでしょう。

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反社チェック実施後の対応について

反社チェック実施後は、その結果に関わらず調査記録を保管しておくことが大切です。また、万が一相手が反社の可能性が高いと判断される場合は、適切な対処に移る必要があります。

調査記録を保管する

反社チェックにおいては、チェックの結果だけでなく、その過程でどこからどんな情報が得られたのかも重要です。これは、調査結果を社内で報告する際や、後で再度確認を行ったり証拠として提示する必要が出てきたりする際にも求められます。

特にインターネットから得た情報は、時間が立つと元の記事などが削除されてしまうこともあります。そういった事態に備えるためにも、いつ、どこで、どういった情報が得られたかをしっかり記録しておきましょう。

相手が反社の可能性が高い場合

相手が反社の可能性が高い場合、慎重かつ迅速な対応が求められます。具体的には、以下のような対応方法が考えられます。

弁護士・警察に相談

相手が反社チェックに引っかかる場合、迅速に弁護士や警察に相談しましょう。まず、弁護士に相談することで法的な助言を受け、現在の契約や法的立場を明確に評価できます。

また、犯罪行為や脅迫行為が疑われる場合には、警察に相談することで捜査が行われ、安全が確保されます。警察に情報提供することで、反社の活動に関するデータベースが更新されるため、他の企業や団体にも役立つ情報となるでしょう。

取引中止の際は、詳細な理由は伝えない

相手が反社の可能性が高い場合は取引やその予定を中止するべきですが、自社や従業員の安全を確保し、不必要なリスクを避けるため、取引を中止する際には詳細な理由を相手に伝えないことが重要です。

詳細な理由を伝えると、反社やその関係者に不利益が及ぶ可能性があり、報復行為につながる恐れがあります。反社との関わりを断つことは、トラブルや脅迫のリスクを伴います。そのため、詳細情報は提示しないことが賢明です。

取引相手との接触を最小限に抑え、自社の安全を最優先に考えましょう。を最優先に考えましょう。

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まとめ

反社会的勢力とのつながりを遮断し、ビジネスリスクを最小限に抑えるためには、相手が企業か個人事業主かを問わず契約前の段階で反社チェックを実施すべきです。また、契約後も定期的な確認を行うことが推奨されます。

具体的な方法としては、専門の調査機関への依頼や反社チェックツールの活用が挙げられます。特に反社チェックツールは、効率やコスト面でも利便性が高く、手軽で信頼性の高い手段としておすすめです。

個人事業主も調査可能な反社チェックツールを活用して、自社のリスクを最小限に抑えるための工夫をしましょう。

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